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全台最大幣商「幣想」涉詐17億元！刑事局聯手金管會瓦解洗錢集團，千人受害

近年來，虛擬貨幣投資熱潮席捲全球，但也成為詐騙集團覬覦的目標。全台最大實體幣商「幣想科技」（BitShine）近期爆發重大洗錢詐欺案，不僅涉嫌協助詐騙集團洗錢，更傳出詐騙近千名投資人，金額高達新台幣17億元，引發社會譁然。刑事局與金管會聯手出擊，目前已逮捕幣想科技負責人施啟仁等12名嫌犯，並查扣大量現金及虛擬貨幣，積極追查贓款流向。

事件始末：幣想科技淪為詐團洗錢工具

根據刑事局調查，幣想科技在全台設有45間實體門市，號稱全台最大的虛擬貨幣交易平台。然而，該公司卻涉嫌與詐騙集團勾結，成為詐團洗錢的工具。詐騙集團先以假投資等名義誘騙民眾，再指示被害人前往幣想門市購買泰達幣（USDT）等虛擬貨幣，藉此將贓款洗出。

刑事局偵查第二大隊大隊長李泱輯表示，幣想科技的客戶中，竟有高達八成具有詐欺前科，顯示該公司早已淪為詐騙集團的提款機。

幣想科技遭除名，金管會備受質疑

幣想科技曾為金管會核准的虛擬通貨平台及交易業務事業（VASP）名單成員，但本案爆發後，金管會已將其除名。更令人感到詭異的是，幣想科技遭除名後，尹天下、亞太易安特、仰家等三家公司也緊急自行從名單上除名，據悉這三間公司都與施啟仁有關。

由於幣想科技過去曾對外宣稱獲得金管會授權，金管會的洗錢防制法遵聲明形同虛設，因此備受立委質疑。立委林德福、黃國昌先前就曾質詢金管會，質疑其對虛擬貨幣交易所的監管力度不足。

受害者眾多，損失慘重

本案受害者眾多，初步估計近千人受害，總財損約新台幣17億元。刑事局呼籲，曾在幣想門市購買虛擬貨幣的民眾，若懷疑遭到詐騙，應儘速前往鄰近派出所報案。

警方也再次提醒民眾，詐騙集團常利用民眾想快速致富的心理，以及對虛擬貨幣不熟悉的弱點，透過虛擬貨幣進行詐騙及洗錢。民眾應小心查證，勿投資自身不了解的投資標的，以免血本無歸。若想了解相關詐騙手法，可撥打165反詐騙專線或前往打詐儀錶板查證。

最新進展：負責人等12人落網，全台45間店面遭查封

刑事局於今年四月起展開掃蕩行動，逮捕了幣想科技負責人施啟仁等12人，其中3人遭法院裁定羈押禁見。警方也查封了幣想科技在全台的45間店面，並扣押了超過新台幣9千萬元的現金及虛擬貨幣。

檢警目前正積極追查贓款流向，並擴大偵辦，釐清是否有更多共犯涉案。

幣想科技事件的警示：虛擬貨幣投資風險高，民眾應謹慎

幣想科技事件再次凸顯了虛擬貨幣投資的高風險性。由於虛擬貨幣市場波動劇烈，加上詐騙手法層出不窮，民眾在投資虛擬貨幣前，務必做好功課，謹慎評估風險，切勿輕信來路不明的投資訊息。

事件時間軸：

• 2023年11月30日： 洗錢防制法新制生效。
• 近期： 刑事局與金管會合作，查獲幣想科技涉嫌協助詐騙集團洗錢，詐騙金額高達新台幣17億元。
• 近期： 幣想科技遭金管會除名VASP名單。
• 近期： 尹天下、亞太易安特、仰家等三家公司也緊急自行從VASP名單上除名。
• 2024年4月起： 刑事局展開掃蕩行動，逮捕幣想科技負責人施啟仁等12人，並查封全台45間店面。

幣想科技事件的影響：

• 監管層面： 金管會將加強對虛擬貨幣交易所的監管力度，避免類似事件再次發生。
• 社會層面： 幣想科技事件提高了民眾對虛擬貨幣投資風險的警覺性。
• 產業層面： 幣想科技事件將對台灣虛擬貨幣產業造成負面影響，業者需更加重視合規及風險管理。

未來展望：

• 加強監管： 金管會將持續加強對虛擬貨幣交易所的監管，包括提高資本額門檻、強化洗錢防制措施等。
• 提升民眾風險意識： 政府應加強宣導，提升民眾對虛擬貨幣投資風險的認識，避免成為詐騙集團的受害者。
• 推動產業自律： 虛擬貨幣業者應加強自律，建立完善的風險管理機制，共同維護產業健康發展。

幣想科技事件：虛擬貨幣投資的黑暗面

幣想科技事件不僅是一起單純的詐騙案件，更揭露了虛擬貨幣投資的黑暗面。在虛擬貨幣市場快速發展的同時，相關的監管及法律規範仍有待完善。政府、業者及民眾應共同努力，建立一個更安全、透明的虛擬貨幣投資環境。

虛擬貨幣詐騙手法：

詐騙集團利用虛擬貨幣進行詐騙的手法層出不窮，以下列舉常見的詐騙手法，提醒民眾提高警覺：

• 假投資平台： 詐騙集團架設虛假的虛擬貨幣投資平台，誘騙民眾入金投資，初期會讓民眾小賺，等到民眾投入大筆資金後，平台就會無預警關閉，讓民眾血本無歸。
• 高收益保證： 詐騙集團聲稱投資某種虛擬貨幣可以獲得高收益，甚至保證獲利，吸引民眾投資，但實際上卻是龐氏騙局，利用後金補前金，一旦沒有新的資金投入，就會崩盤。
• 假ICO（首次代幣發行）： 詐騙集團發行虛假的虛擬貨幣，聲稱未來具有高增值潛力，吸引民眾購買，但實際上這些虛擬貨幣毫無價值，最終淪為一場空。
• 釣魚網站： 詐騙集團架設與知名虛擬貨幣交易所相似的釣魚網站，誘騙民眾輸入帳號密碼，盜取民眾的虛擬貨幣。
• 社交媒體詐騙： 詐騙集團在社交媒體上冒充名人或專家，散布虛假的投資訊息，誘騙民眾投資。

如何避免虛擬貨幣詐騙：

• 選擇合法合規的交易所： 選擇在金管會登記或獲得相關許可的虛擬貨幣交易所進行交易，避免在來路不明的平台進行交易。
• 不要輕信高收益保證： 任何投資都存在風險，不要輕信保證獲利的投資訊息，高收益往往伴隨著高風險。
• 做好風險評估： 在投資虛擬貨幣前，應充分了解虛擬貨幣的特性及風險，評估自身風險承受能力，不要將